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「ＪＰ　４資産バランスファンド成長コース」、レーティング付与２６カ月目にして初の５ツ星獲得

投信

2021/4/9 7:52

　２０２１年３月末時点でモーニングスターレーティング付与対象の４５１５ファンドのうち、純資産残高が１０億円以上、かつ前月とカテゴリーが同一のファンドは３０１７本あり、内訳はレーティング新規２２本、上昇２２５本、変わらず２５３２本、低下２３８本となった。同条件３０１７本のうち、レーティングが５ツ星に上昇したファンド、および新規に５ツ星を獲得したファンドについて取り上げる。なお、レーティングは運用実績３年以上のファンドを対象としている。

　レーティングが５ツ星に上昇したファンドは４６本ある。今回注目したい５ツ星上昇ファンドはＪＰ投信の「ＪＰ　４資産バランスファンド成長コース」（愛称：ゆうバランス）。モーニングスターレーティングは前月の４ツ星から上昇し、レーティングの付与が始まった２０１９年２月から２６カ月目にして初めての５ツ星となった。

　「ＪＰ　４資産バランスファンド」は、４本のインデックスファンドへの投資を通じて、実質的に国内および先進国の株式と債券に分散投資するバランス型ファンドシリーズ。株式と債券の比率により「安定」「安定成長」「成長」の３コースがあり、今回５ツ星を獲得した「成長」は、株式７０％（国内株式４５％、海外株式２５％）、債券３０％（国内債券２０％、海外債券１０％）と３コースの中では最もリスクを取ってリターンの獲得を狙うタイプとなっている。

　２０２１年３月末時点の過去５年間のトータルリターン（年率）は７．９８％とモーニングスターカテゴリー「バランス」平均の６．１９％を１．７９％上回り、カテゴリー内上位１３％（１７５本中第２２位）となっている。

　新規にレーティングが付与されたファンド２２本のうち、５ツ星を獲得したのは２本あった。２本の中では、りそなアセットマネジメントの「Ｓｍａｒｔ－ｉ　８資産バランス　安定型」に注目したい。

　「Ｓｍａｒｔ－ｉ　８資産バランス」は、マザーファンドである９本のパッシブファンドへの投資を通じて、実質的に国内・先進国・新興国の株式と債券、および国内と先進国のＲＥＩＴの合計８資産に分散投資する。運用目的やリスク許容度により「安定型」「安定成長型」「成長型」の３コースがある。今回取り上げた「安定型」は、債券の投資比率を高めて資産の安定性を重視した運用を行うタイプで、基本的資産配分比率（２０年３月時点）は、債券７５％（国内２８．５％、先進国（為替ヘッジあり）２８．５％、先進国（為替ヘッジなし）１６％、新興国２％）、株式２１％（国内８％、先進国１０％、新興国３％）、ＲＥＩＴ４％（国内、先進国各２％）となっている。

　２０２１年３月末時点の過去３年間のトータルリターン（年率）は４．０８％とカテゴリー「安定」平均の１．７１％を２．３７％上回り、カテゴリー内上位８％（１１３本中第８位）となっている。また、コストは、購入時手数料が不要のノーロードであるほか、信託報酬等（年率・税込み）は０．１７６％で、モーニングスターフィーレベルはカテゴリー「バランス・パッシブ」内で最も低コスト水準の「安い」となっている。

提供：モーニングスター社

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